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曹德云:險資境外投資現配置多元化等四大特點

  保險業擴大對外開放的同時也在積極走出去。11月18日,在“21世紀亞洲金融年會”保險主論壇上,中國保險資產管理業協會執行副會長兼秘書長曹德云指出,截至今年上半年,有50多家保險機構開展境外投資業務,投資余額超770億美元,占行業上季末總資產的比例為3%左右。同時,保險資金境外投資也呈現出配置多元化等四大特點。

  具體來看,據曹德云介紹,目前,保險資金境外投資穩步推進并呈現出四個特點,即外匯資金來源多樣化、境外資產配置多元化、投資區域分散化、投資領域主流化。

  例如在外匯資金來源方面,保險機構主要通過QDII額度開展境外投資,還輔之以內保外貸、境外發債、境外上市融資、ODI額度、外幣保費等多種渠道。

  在險資境外資產配置方面,從固定收益類到權益類、貨幣市場工具類,從傳統股票投資到另類不動產投資,投資品種非常多樣。其中,大型保險機構投資品種,不僅投資股票、債券、存款等公開市場,還投資股權、不動產、私募基金等另類資產,中小型保險機構投資品種較為集中,更為青睞港股等投資。

  同時,我國保險資金的投資區域覆蓋全球45個國家和地區,包括傳統發達市場和新興市場。其中,直接股權投資主要集中于北美、歐洲等發達市場;股權投資基金的投資范圍相對分散,除了投資北美、歐洲等國家和地區,亞洲、南美等新興市場也有所涉及。

  此外,在投資領域方面,主要聚焦醫療健康、公共設施、新興科技、能源資源等發展前景良好的主流領域。而從另一個角度看,與保險資金運用境內配置主要以固定收益類資產為主有所不同,權益類資產是保險資金境外投資占比最大的資產。這與境內的資產配置結構是有很大差異的。作為保險資金境內投資的補充,保險資金境外投資極大程度上豐富了保險資金投資種類,為保險資金分散投資風險、優化投資結構提供了更多選擇。

  展望未來,保險資金將如何逐步推進境外投資業務?曹德云提出以下三大方面。一是合理運用境外投資資金渠道,不僅利用QDII、境外發債、內保外貸等途徑進行境外投資,更可以通過港股通、債市通、滬倫通等方式,穩步高效進行保險資金境外投資。

  二是深化與國際優質金融機構的業務合作,借助國際優質資源,在探索保險資金境外投資的同時,積累經驗、提升能力,逐步培育具備國際視野、全球思維、專業精良、技術高超的全球化資產配置團隊。

  三是更加豐富境外投資業務,通過設立、參股、收購等方式逐步“走出去”,創建自己的境外投資專業機構,逐步實現全球化戰略布局,迎接新信息技術革命帶來的新一輪投資機遇。

  四是加強對國際經濟金融市場及金融監管、市場規則、法律法規等領域的深入研究,提高對國際市場的認知、研判和把握能力,做好思維、意識、知識、技術等方面的準備,加強風險管控,確保境外投資真正做到“投得出去、收得回來、賺得到錢”。

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